Čo register je a čo nie je
Nepíšeme, kto je podvodník. Píšeme, čo sa nám podarilo doložiť a čo nie, k akému dátumu a z akého zdroja. Slovo „podvod“ použijeme len tam, kde existuje varovanie dohľadového orgánu alebo právoplatné rozhodnutie — a vždy s citáciou.
Sú to zistenia, nie právne posúdenie. Nie sme súd ani regulátor.
Osem dokladov
Pri každom projekte kontrolujeme to isté, v rovnakom poradí:
- Licencia alebo registrácia u príslušného dohľadového orgánu
- Právnická osoba a sídlo — existuje zapísaný subjekt?
- Účtovná závierka v registri účtovných závierok
- Prospekt alebo KID pri ponuke investičného nástroja
- Audítor — kto a či je overiteľný
- Overiteľný track record — dá sa výkonnosť skontrolovať v origináli?
- Identifikovateľní zakladatelia
- Výstupná likvidita — ako sa investor dostane k peniazom späť
Päť statusov
- Varovanie regulátora — subjekt je na výstražnom zozname dohľadového orgánu
- Právoplatné rozhodnutie — existuje rozhodnutie orgánu alebo súdu
- Nedoložené — k uvedenému dátumu sme nenašli doklady z bodov vyššie
- Sledujeme — máme podnet alebo signál, dôkazy zbierame
- Bez nálezu — kontrola prebehla a nič sme nenašli
Status „Bez nálezu“ zverejňujeme rovnako viditeľne ako ostatné. Register, ktorý ukazuje len negatívne nálezy, nie je register — je to zoznam obvinení.
Právo na odpoveď
Každý projekt, o ktorom vznikne záznam, má právo na odpoveď. Vyjadrenie zverejňujeme v plnom znení a nad našimi zisteniami, nie pod nimi a nie skrátené. Lehota na reakciu je 7 dní.
Ak sa dôkazy zmenia, zmení sa status. Každý záznam má históriu zmien, takže je vidieť, kedy a prečo sa hodnotenie posunulo.
Čo do registra nedáme
- Mená fyzických osôb pri statuse „nedoložené“ a nižšie
- Fotografie konkrétnych ľudí bez právneho základu
- Tvrdenia bez primárneho zdroja. Diskusné fórum ani screenshot nie sú zdroj.
Podnet od čitateľa
Ak máš skúsenosť s projektom, ktorý by tu mal byť, napíš na socialneinvestovanie@raffay.sk. Podnet je pre nás začiatok overovania, nie dôkaz — a nikdy nezverejníme tvoje meno bez tvojho súhlasu.
Aktualizované 15. 8. 2026. Ak ti tu niečo chýba alebo je nejasné, napíš na socialneinvestovanie@raffay.sk.